ニコスカードのおすすめカード比較｜年会費無料やポイント還元率、審査基準まで解説
ニコスカードは現在、三菱UFJニコスが発行しているクレジットカードのブランドです。90年代にはテレビCMが多く放送されていたことを覚えている方も多いでしょう。
ニコスカードはプロパーカード2種類に加え、多種多様な特長を持つ提携カードもあります。
本記事ではニコスカードのポイント制度、年会費、メリットはもちろん、おすすめのニコスカードもご紹介します。
ニコスカードの基本情報！知名度がありサービスも充実
ニコスカードは、日本で親しまれてきた有名なブランドです。最近ではあまりその名前を聞かなくなったと思う方もいるかもしれませんが、まだニコスブランドは存在しています。
ニコスカードは知名度のあるクレジットカード
ニコスカードは現在でも日本で知名度のあるクレジットカード。三菱UFJニコスの前身となる、日本信販が発行していたカードでした。
90年代には俳優の田村正和さんが出演していたCMがよく放映されていて、記憶に残っている方もいるのではないでしょうか。
現在の発行元である三菱UFJニコスは、日本信販・UFJカード・DCカード・協同クレジットサービスの4社が順次合併してできた会社です。
MUFGグループに所属し、ニコスカード・VIASOカード・MUFGカード・DCカードを発行しています。
発行元は大手メガバンク系ということで、企業としての体力やノウハウは十分。対応力にも期待できるといえます。
ニコスカードは発行しているカードの種類が多い
ニコスカードのプロパーカードは現在2種類ですが、提携カードの数が多く、全部で30種類以上のカードがあります。
種類が多いとどれにするか迷う方もいるかもしれませんが、ポイント付与重視・付帯保険重視など、自分にあったカードを選びやすいともいえます。
ポイントプログラム・特典などに様々な違いが見られるので、自分に合った一枚を見つけてみましょう。
ニコスカードの年会費はカードによって違う
多種多様なカードが発行されているため、ニコスカードの年会費もカードによって異なります。代表的なカードについて見てみましょう。
| カード名 | 年会費(税込) |
| ニコスカード(一般) | 1,375円 |
| MUFG VIASOカード | 無料 |
| DCカードJizile(ジザイル) | 無料 |
| Tokyo Metro To Me CARD Primeカード | 2,200円 |
| ENEOSカード | 1,375円 |
| シナジーカード/ENEOS CBカード | 2,200円 |
ニコスカードは一般ランクのカードが多いため、年会費無料や年会費が安いカードが主流です。
年会費が無料や1,000円～2,000円ほどであれば、クレジットカードを持つのが初めての方でも、経済的に無理なくカードが持てますね。
ニコスカードを利用する3つのメリット！知名度がありサービスも充実
ニコスカードには、年会費無料のカードがある、他社のポイントプログラムが使える、独自のチケットサービスを利用できるなどのメリットがあります。
年会費無料のニコスカードがある！
ニコスカードの中には年会費無料のカードも存在し、MUFG VIASOカードやDCカードJizile(ジザイル)などが当てはまります。
また、利用金額次第で次年度の年会費が無料になるカードも多く見られます。
例えばJAカードは初年度の年会費が無料ですが、通常は次年度に1,375円(税込)の年会費がかかります。
しかし、JAカードでのショッピング利用代金が年間で12万円以上、電気の月額料金の支払いに利用、携帯電話の月額料金に利用のいずれかに該当すれば、次年度の年会費も無料にすることができます。
年会費無料になる利用条件で使い続けられる人にとってはお得です。いずれの条件も、クリアするのはそれほど難しくないうえ、どれか一つ条件を満たすだけでOKです。
- 年会費永年無料！
- ポイントは自動で現金還元！手続き不要で、用途の制限や無駄がなし！
- 海外旅行傷害保険サービスが付帯
| 年会費初年度 | 年会費2年目〜 | ポイント還元率 |
|---|---|---|
| 無料 | 無料 | 0.5 〜 1% |
- 電子マネー
- 付帯サービス
個別のポイントプログラムが用意されているニコスカードもある
ニコスカードのポイントとして、わいわいプレゼントという制度があります。しかし、他社と提携しているニコスカードでは、他社のポイントプログラムを利用できることがほとんど。
例えばシェル-Pontaクレジットカードなら、Pontaポイントが貯まります。
他にもぴあNICOSカードはぴあポイント、Tokyo Metro To Me CARD Primeならメトロポイントが利用可能です。
自分がよく利用するポイントの貯まるカードを選べば、普段の生活でのカード利用がもっとお得になりますね。
ニコスカードのチケットサービスも見逃せない
チケット販売サービスとして「三菱UFJニコス チケットサービス」があります。三菱UFJニコスのカード保有者だけが利用できるサービスで、コンサート・演劇・ミュージカルなどのチケットを購入できます。
申し込み方法は抽選と先着順の2種類がありますので、欲しいチケットがあったときに確認しましょう。
ジャニーズの舞台などのプレミアチケットが販売されることも！争奪戦の激しい人気チケットも、すんなりと入手できるかもしれません。
ニコスカードのプロパーカード！2種類の特長や違いを見てみよう
プロパーカードとは厳密には色々な定義がありますが、他社と提携することなく、自社で発行しているカードと考えるとわかりやすいです。
例えば、シェル-Pontaクレジットカードは三菱UFJニコスと昭和シェル石油が提携しているカードです。
これに対しプロパーカードに他社は関与しません。
ニコスカードにはVIASOと一般の2種類のプロパーカードがあります。それぞれの特長を見ていきましょう。
MUFG VIASO(ビアソ)カードはポイントが魅力的
MUFG VIASOカードは本会員・家族会員とも年会費無料で持てるカードです。
一般のプロパーカードに比べて、ポイントがより貯まりやすいのが特長。
どんどんポイントを貯めて特典に交換したい方に向いています。
| 年会費 | 無料 |
| 家族カード | 無料 |
| ポイントプログラム | VIASOポイント(1P=1円) |
| ポイント還元率 | 0.5%～10% |
| ポイント有効期限 | 1年間 |
| 申込資格 | 原則18歳以上で電話連絡が可能な方(高校生除く) |
| ETCカード(税込) | 新規発行手数料1,100円 |
| 海外旅行損害保険 | 最高2,000万円 |
| ショッピングパートナー保険 | 年間最大で100万円 |
| 利用可能枠 | 10万円～100万円 |
| 利用可能枠(リボ払い・分割払い) | 10万円～100万円 |
VIASOカードの基本還元率は0.5%と高くはありませんが、VIASO eショップを経由してショッピングをすることでボーナスポイントが貯まり、最大10%の還元率になります。
VIASO eショップ経由で買い物できるショップは、楽天市場・Amazon・Yahoo!ショッピングなど、定番のネットショップも含まれているため使いやすいです。
またVIASOカードは様々なデザインの券面・サービスを選べることも魅力的！通常のカード以外にも以下の中から選べます。
| キャラクター系 | くまモン、ぐでたま、ふなっしー、マイメロディ |
| アニメ・おもちゃ系 | けいおん！、Wake Up, Girls！、ラブライブ！、トランスフォーマー |
| ゲーム系 | ファイナルファンタジーXIV |
| スポーツ系 | 浦和レッズ |
異なっているのは券面デザインだけではありません。
なかにはオリジナルステッカーをもらえたり、利用料金の一部を特定の地域に寄付できたりするカードもあります。気になるものがあれば、一度チェックしてみましょう。
VIASOカードでは、入会キャンペーンも実施中。最大で10,000円相当のポイントがもらえるチャンスです。
入会して3ヵ月後の末日までに15万円以上決済することなどが条件ですが、クリアできそうならぜひチャレンジしてみてください！
- 年会費永年無料！
- ポイントは自動で現金還元！手続き不要で、用途の制限や無駄がなし！
- 海外旅行傷害保険サービスが付帯
| 年会費初年度 | 年会費2年目〜 | ポイント還元率 |
|---|---|---|
| 無料 | 無料 | 0.5 〜 1% |
- 電子マネー
- 付帯サービス
ニコスカード(一般)はベーシックなカード
ニコスカードのもう1つのプロパーカードがこちら。VIASOとどのような違いがあるかチェックしてみましょう。
| 年会費(税込) |
初年度：無料 2年目以降：1,375円 |
| 家族カード(税込) | 440円 |
| ポイントプログラム | わいわいプレゼント(1P=4円) |
| ポイント還元率 | 0.3%～0.5% |
| ポイント有効期限 | ポイント付与年度終了後1年 |
| 申込資格 | 原則18歳以上で電話連絡が可能な方(高校生除く) |
|
ETCカード(税込) |
新規発行手数料1,100円 |
|
海外旅行損害保険 |
最高2,000万円 |
| ショッピングパートナー保険 | 年間最大で100万円 |
| 利用可能枠 | 10万円～100万円 |
| 利用可能枠(リボ払い・分割払い) | 10万円～100万円 |
ニコスカード(一般)では、「ハローデスク」という海外アシスタントサービスが利用できます。
世界各地にデスクを構え、現地情報の提供・レストランの予約などをおこなってもらえます。
もちろん日本語での対応なので、外国語に不安のある方でも問題なし！その他のカードのスペックは至ってベーシックであり、スタンダードなカードを持ちたい方におすすめです。
ただし、2年目以降に年会費がかかるので、国内での利用がメインであれば、年会費無料で同等の保険が付帯されるVIASOカードのほうがおすすめです。
「わいわいプレゼント」はニコスカード共通のポイント制度
ニコスカードの利用金額によって貯まっていくポイントです。商品と交換できるほか、提携先のポイントへ移行することもできます。
ただしシェル-Pontaクレジットカード、VIASOカードなど、一部のニコスカードはわいわいプレゼントに対応していません。
知っておこう！ポイント付与のルール
わいわいプレゼントポイントは、1ヶ月間で1,000円の利用ごとに1ポイント付与されます。
1,000円未満は切り捨てです。ニコスカードを複数枚所有していても、ポイント付与は個別のカードごととなります。
ポイントの有効期限は約2年と定められているため、計画的に利用することが重要です。
ニコスカードでポイント付与率をUPする利用方法
ポイント優遇サービスとして「わいわいup」があります。年間の利用額に応じて、翌年のポイント付与が10%～20%UPになる仕組みです。
ある年度(毎年2月～翌年1月)の利用金額が100万円以上なら、翌年度は基本ポイントの付与が20%UPとなります。50万円以上100万円未満なら10%UPです。
わいわいupは固定料金の支払いを利用するのがコツ。携帯電話・電気・ガス・水道・新聞などの支払いをニコスカードの決済にすれば、毎月一定の利用額が見込めます。ポイント加算条件を満たしやすくなりますよ。
ただしこの方法は、ニコスカード以外も含めて複数のカードを使い分けたい人にはあまり向いていません。クレジットカードの支払いをニコスカードに集約したい人におすすめです。
ニコスカードのお得なポイントの貯め方
ポイントを効率的に貯めるのに役立つのが、POINT名人.com経由でのオンラインショッピングです。
通常のネット通販を利用するときに、POINT名人.comを経由するだけ。しばらくは若干手間に感じるかもしれませんが、慣れてしまえばそれほど面倒ではありません。
Amazon・楽天市場がポイント2倍になるほか、ポイント4倍になるじゃらん.netなど、多くの有名サービスが含まれています。ニコスカードでネット通販を利用するなら、POINT名人.comを経由しないと損です！
貯まったポイントは金券への交換がおすすめ
貯まったポイントの使い道をどうするか迷う方も多いでしょう。もっともおすすめなのは金券への交換です。具体的にはAmazonギフト券・ジェフグルメカードなど。
1,000ポイント以上にしてから交換するのがコツです。
350ポイントでも1,000円分に交換できますが、1,000ポイントなら4,000円分になるため、よりお得になります！
交換レートは異なりますが、他に三菱UFJニコスギフトカード、おこめギフト券、KFC CARDなどに交換することもできます。
ベルメゾン・ポイントやビックポイントへの交換もよい
ベルメゾン・ポイントやビックポイントでは、わいわいプレゼントの500ポイントを2,500円相当のポイントとして交換することができます。ポイント交換率が他と比べてよいことからおすすめ！
ベルメゾンは千趣会が運営する総合ネット通販で、ファッション・家具・ファブリック製品などで有名。価格がお手ごろでおしゃれなアイテムが多く見られます。
ビックカメラは大手家電量販店の1つです。ビックポイントは店頭でも、ネットショップのビックカメラ.comでも利用できます。
ニコスカードの「楽Pay」は支払額を調整できて便利！
ニコスカードでは「楽Pay」というリボ払いサービスを利用することもできます。必要に応じて利用してみましょう。
登録型のリボ払い
毎月の支払い金額をあらかじめ決めて登録します。登録できるのは5,000円以上10万円までの範囲で、5,000円刻みで設定できます。
例えば2万円に設定すれば、いくら利用しても毎月2万円の支払いで済み、超えた分は翌月以降に自動で繰り越されます。支払いに余裕のある月には、ネットやATMから追加で支払いをすることも可能です。
毎月の支払額が一定となり、支払いに余裕が生まれるのがリボ払いのメリットです。毎月無理のない範囲で支払っていくことができますし、支払い金額は後で変更することも可能です。
ただし注意する必要があるのがリボ払い手数料！次月以降に繰り越した分には手数料が上乗せされ、実質年率で15%です。
毎月多くの利用をすると手数料がどんどん高くなり、毎月支払っても元金が一向に減らないということになりかねません。支払い金額・利用残高を確認しながら、くれぐれも計画的に利用しましょう。
年会費が優遇される！
「楽Pay」で次月以降の繰り越しをすると、年会費が優遇される特典があります。具体的な割引額は、年会費の金額によって異なります。
| 年会費 | 割引額 |
| 3,000円(税込)以下 | 通常年会費(税込)から50%OFF |
| 3,001円～5,000円(税込) | 通常年会費(税込)から2,000円OFF |
| 5,001円以上(税込) | 通常年会費(税込)から3,000円OFF |
例えば年会費が1,350円なら半額の675円、3,240円なら2,000円引きの1,240円となります(いずれも税込)。
繰り越しを年内に1回でもすれば次年度に割引が適用されます。年会費割引だけを狙うなら、1回だけ繰り越しをすることで余計な手数料を支払わずに済みますよ。
「ショッピングパートナー保険サービス」が自動付帯！
「楽Pay」に登録したカードで購入した商品については、ショッピングパートナー保険サービスが自動的に適用されます。購入日から90日間、商品の破損・盗難を補償してもらえる保険です。
ただしショッピングパートナー保険サービスは万能ではなく、補償の対象外となるケースがいくつかあります。故意または重過失、洪水・地震といった天変地異などです。
また食料品やコンタクトレンズなど、一部の商品は対象外となります。適用外のケースや商品について事前に確認したい場合は、カードの利用手引きを見ておきましょう。
リボ払い手数料が初回は無料！
繰り越し分にかかる手数料ですが、初回の支払日までの手数料については無料となっています。
例えば限度額50,000円で70,000円の利用をした場合、初回の支払いは元金50,000円の支払いのみです。繰り越し20,000円分の手数料は2回目で支払うことになります。
また、毎月指定金額以内で利用すれば、手数料は一切かかりません。たとえリボ払い設定であっても、限度額に余裕を持たせることで手数料なしで利用することもできるというわけです。
限度額が10,000円～20,000円ほどしか設定できないなら苦しいですが、「楽Pay」は最大10万円にすることもできます。うまく利用すれば、毎月手数料を支払わずに使い続けられますね。
ニコスカードのおすすめ5選
ニコスカードは多数の提携カードがあるのも大きな魅力！多種多様な特典・サービスのある提携カードの中から、特におすすめのカードを5つピックアップしました。
シェル-Pontaクレジットカード
- Ponta加盟の昭和シェルSSでのクレジット決済で1Lにつき2ポイントたまる！
- Ponta提携社でのクレジット決済で100円（税込）につき1ポイントが上乗せでたまる！
- その他どこでもクレジット決済で100円（税込）につき1ポイントがたまる！
| 年会費初年度 | 年会費2年目〜 | ポイント還元率 |
|---|---|---|
| 無料 | 1,375円(税込) | 2.0％ |
- 電子マネー
- 付帯サービス
「Ponta最強クラス」というキャッチフレーズが印象的なカード。その理由は、数あるPontaカードの中でも突出した還元率にあります。
このカードの最大の特長が、昭和シェル石油での給油に利用すると、Pontaポイントが2倍貯まるという点。1Lの給油につき2P貯まります。
さらにローソンなどPonta関連のお店では、通常のPontaポイントに加えてクレジットポイントももらえるので、ポイントの二重取りが可能です。ポンパレモールなどWebのショッピングでも上乗せポイントを得られます。
昭和シェル以外にもPonta関連サービスをよく利用すれば効率的にポイントが貯まるため、給油以外に買い物もよく利用する方におすすめです。
貯まったポイントは昭和シェルをはじめ、ローソン・ケンタッキー・大戸屋などさまざまなお店で利用できます。
Tokyo Metro To Me CARD Prime
| 年会費(税込)(※) |
初年度：無料 次年度：2,200円 |
| 家族カード | 1,000円 |
| ポイントプログラム | メトロポイント(1P=1円) |
|
ポイント還元率 |
およそ0.5%～1% |
| ポイント有効期限 | 翌々年の3月末日 |
| 申込資格 | 原則として18歳以上で電話連絡が可能な方(高校生を除く) |
|
ETCカード(税込) |
新規発行手数料1,100円 |
| 海外旅行損害保険 | 最高2,000万円 |
| ショッピングパートナー保険 | 年間100万円 |
| 利用可能枠 | 10万円～100万円(学生の場合10万円) |
| 利用可能枠(リボ払い・分割払い) | 10万円～100万円(学生の場合10万円) |
東京メトロをよく利用する方におすすめのカードです。条件を満たせば、東京メトロに乗車するごとにメトロポイントがもらえます。
このカードを活用するには、PASMO機能付きでカードを発行して「メトロポイントPlus」に申込むのがおすすめ。このPASMOで乗車すれば毎回メトロポイントが貯まります。
平日は10P・土休日に20Pもらえ、さらにPASMOへのチャージ分は別途ポイントが貯まります。東京メトロを利用することが多い方なら、メトロポイントがさらに貯まりやすいです。
年間50万円以上の利用で年会費が無料になるため、普段の買い物や公共料金の支払いで積極的に利用するのがおすすめです。
貯まったメトロポイントはPASMOにチャージして利用できるほか、楽天ポイントやnanacoポイントなどに等価交換ができます。
シェルスターレックスカード
- ガソリン・軽油代金がおトクになります
- おトクが半年間続きます
- 新規入会特典で最高ランクの還元を体験
| 年会費初年度 | 年会費2年目〜 | ポイント還元率 |
|---|---|---|
| 無料 | 1,375円(税込) | 0% |
- 電子マネー
- 付帯サービス
ガソリン代を安くしたい方に向いているのがこちら。レギュラー・軽油の給油で最大8円/L、ハイオクの給油は最大13円/L割引になります！
シェル-Pontaクレジットカードとの違いは、キャッシュバックにより給油がさらにお得になる分、Ponta関連の特典がないこと。昭和シェル石油のヘビーユーザーの方や、何よりも給油のお得度を優先したい方におすすめです。
「スタープライズコース」というキャッシュバックプログラムのみ対応のため、ポイントプログラムはないことに注意しましょう。
年会費無料で保有するには年間24万円、毎月2万円ペースでの利用が必要です。ガソリン代の支払いに加え、携帯電話代などの固定費用の決済に利用すると、年間24万を達成しやすいです。
三菱地所グループCARD
| 年会費(本会員) |
初年度：無料 次年度：1,250円(税別) ※年間のカードショッピング利用金額が45,000円以上の場合は無料 |
| 追加(家族会員) |
初年度：無料 次年度：400円(税別) ※年間のカードショッピング利用金額が45,000円以上の場合は無料 |
| ポイントプログラム | 三菱地所グループポイント(1,000ポイント=1,000円) |
|
ポイント還元率 |
1%～2% |
| ポイント有効期限 | 1年間 |
| 申込資格 | 原則として18歳以上で電話連絡が可能な方(高校生を除く) |
|
ETCカード |
新規発行手数料1,000円(税別) |
|
海外旅行損害保険 |
最高2,000万円 |
| ショッピングパートナー保険 | 年間100万円 |
| 利用可能枠 | 10万円～100万円(学生の場合10万円) |
| 利用可能枠(リボ払い・分割払い) | 10万円～100万円(学生の場合10万円) |
三菱地所の提携施設での利用でポイントが多く貯まるカードです。三菱地所…？と、あまりピンとこない方もいるかもしれません。
しかし三菱地所が手がけている施設は、有名どころがズラリ！例を挙げると、丸ビル、アクアシティお台場、サンシャインシティ、横浜ランドマークタワー、プレミアム・アウトレット、ロイヤルパークホテルなどです。
あなたのお気に入りスポットも、実は三菱地所関連かもしれません。
三菱地所関連施設で利用すると、100円につき2ポイント貯まります。
通常の2倍の還元率で、お買い物がさらにお得に。お出かけスポットによく出かける方、外でショッピングを楽しむことが多い方に向いているカードです。
貯まるポイントは三菱地所グループポイントです。1,000ポイントで、1,000円分の三菱地所グループ共通ギフトカードと交換できます。ギフトカードを手に入れて、さらにお出かけスポットのショッピングを楽しみましょう。
またポイントだけでなく、数々の優待特典も！各施設で三菱地所グループカードを見せるだけで、割引・ドリンクのサイズアップ・駐車場サービスなどの特典を受けることができます。
年会費無料にする条件は、年間で45,000円以上と簡単です。多くの方は問題なく達成できるでしょう。
松竹歌舞伎会カード
| 年会費(本会員) | 3,000円(税別) |
| 追加(家族会員) | なし |
| ポイントプログラム | わいわいプレゼント(1P=4円) |
|
ポイント還元率 |
0.3%～0.5% |
| ポイント有効期限 | ポイント付与年度終了後1年 |
| 申込資格 | 原則として18歳以上で電話連絡が可能な方(高校生を除く) |
|
ETCカード |
新規発行手数料1,000円(税別) |
|
海外旅行損害保険 |
なし |
| ショッピングパートナー保険 | なし |
| 利用可能枠 | 10万円～100万円(学生の場合10万円) |
| 利用可能枠(リボ払い・分割払い) | 10万円～100万円(学生の場合10万円) |
カード名のとおり、歌舞伎や演劇が好きな方にピッタリの1枚です。歌舞伎座・新橋演舞場・大阪松竹座・日生劇場などでの公演で、一般発売の前に実施される会員先行発売を利用できます。
人気俳優が出演する公演や、有名な演目のチケットは争奪戦になることも。このカードで、チケット入手を有利に進めてみてはいかがでしょうか。
劇場周辺での飲食店割引サービスもあるため、舞台を鑑賞するついでに利用するとお得です。ランチやディナーを5～10%割引してもらえますので、忘れずにカードを持っていきましょう。
そのほかに、松竹グループ映画館での割引サービスも。当日料金は1,800円ですが、カードを提示すると1,300円で購入可能です。丸の内ピカデリー・新宿ピカデリーなどをお得に利用できます。
こちらのカードは松竹関連のチケット優待・割引サービスが充実している反面、他社のような独自のポイント還元プログラムはありません。利用できるのはニコス共通のわいわいプレゼントポイントです。
そのほかに、海外旅行保険がないこと、家族カードが発行できないことなどがデメリットといえます。
その他ニコスカードの一覧
ニコスカードはそのほかにもチケットぴあなど、数多くの提携カードがあります。一覧でまとめましたのでご覧ください。
| 鉄道系 | 京成ポイントカード |
| エンタメ系 | ぴあNICOSカード |
| ロード・ガソリン系 | JAカード、ENEOSカード、シナジーカード |
| 美容・健康系 | SHISEIDOカードEX、スギグループNICOSカード |
| ショッピング系 | ディノスカード、玉川高島屋S・Cカードインターナショナル[盲導犬育成サポートカード] |
| ホテル系 | リーガロイヤルクラシックカード |
| その他 | アスキーカード |
ニコスカードの申込方法
ニコスカードに入会したいときは、オンラインでの申し込みが便利です。24時間365日受け付けているので、自分の都合のよいときに申込めます。
オンラインでの申し込み
ニコスカードはWebサイトからの申し込みとなり、会員規約に同意してから必要事項を記入していく流れです。住所・生年月日など、間違えないように入力しましょう。
引き落としの口座設定について、オンライン口座振替と郵送の2種類の方法があります。オンライン口座振替なら、資料の郵送などの手間がないため便利ですが、設定できる銀行が限られている点に注意が必要です。
三菱ＵＦＪ銀行・三井住友銀行・みずほ銀行などのメガバンク、地方銀行、信用金庫、一部のネットバンクなどが、オンライン口座振替に対応しています。
また金融機関のサービス停止時間やメンテナンス時間では、オンライン口座振替をすることができません。申し込み手続きをする前に、公式サイトで事前に確認しておきましょう。
ニコスカードの審査基準について
かつてニコスカードは信販系でしたが、現在は三菱UFJニコスが発行していて、銀行系の要素もあるといわれています。
そのため審査の難易度についてさまざまな意見があるものの、銀行系の要素が入ってきたことで以前よりやや厳しくなったという意見も見られます。
安定した収入があることが求められています。
ニコスカードの中でも審査のハードルが低いカードとしては、年会費が完全無料のVIASOカードや、年会費無料にするための条件が緩い三菱地所グループCARDなどが考えられます。
申し込み条件は原則として18歳以上(高校生不可)で電話連絡が可能な方となっているため、大学生や専門学校生なども申込めるカードです。
学生も入手しやすいのであれば、年収についてそれほど高くなくても審査にとおる可能性が高いと考えられますね。
在籍確認の電話
申し込みをしてから後日、クレジットカード会社から職場に電話がかかってくることがあります。会社員の場合に、実際に記入した会社に在籍しているかを確認するための電話です。
近年ではカードをスピード発行するクレジット会社が出てきたことなどもあり、クレジットヒストリー(カードの利用履歴)に問題がなければ、電話をしないケースもあるとされています。
しかし三菱UFJニコスは銀行系であるため、一応在籍確認はあるかもしれないと考えておいたほうがよいでしょう。
審査が無事とおればカード発行！
審査結果は最短で申し込みの翌日にメールで届きます。無事審査を通過すると、カード発行がされ、3日～1週間ほどで自宅に到着します。
ニコスカードが紛失・盗難にあった際の対処方法
ニコスカードをなくしてしまい、どこを探しても見つからないなら、すぐに手続きをしましょう。もし不正利用があったとしても、補償を受けられますよ。
まずはすぐにコールセンターに電話！
紛失・盗難が発覚したとき真っ先に行うべきなのは、三菱UFJニコスのコールセンターへの電話です。オペレーターの方がその場でカードが使えないように処理したうえで、カード再発行を依頼できます。
また万が一不正利用があった場合の補償も、ニコスカードに紛失・盗難の届出をしないと適用してもらえません。すべての始まりとなる大切な手続きなので、絶対に忘れないでくださいね。
◆NICOS盗難紛失受付センター
電話番号：0120-159-674
受付時間：24時間・年中無休
利用停止の手続きをすると、そのカードは二度と利用できなくなります。再発見しても使えないので、ハサミで切断して処分しましょう。
特に磁気ストラップとICチップの部分には必ずハサミを入れてください。
警察で紛失(盗難)届を提出
最寄りの警察署や交番で、紛失届または盗難届を提出します。クレジットカードがなくなったと伝えれば、届出用紙をもらえ、その場で記入できます。
受付番号をニコスカードに連絡
警察で届出をすると、届出の受付番号をもらえます。ニコスカードに再び連絡して、受付番号を伝えてください。ここまでの手順をきちんとおこなえば、もし不正利用があったとしても、保険の補償を受けることができますよ。
再発行のカードが届いたらやること
手続きをしてから1週間～10日ほどで、新しいカードが届きます。カード番号が変更されているため、定期的な支払いに利用している場合は再度手続きをすることが必要です。
電気・水道・ガスなどの公共料金や、Amazon・楽天市場といったネット通販などでカード決済を利用している方も多いのではないでしょうか。手間はかかりますが、再発行カードを登録する手続きを行いましょう。
不正利用への補償について
不正利用に対する補償として覚えておいていただきたいのが、補償対象となる条件です。届出をした日から60日前にさかのぼり、その日以降の不正利用が対象となります。
早めに手続きをしておかないと、補償対象から外れてしまう恐れがありますので注意しましょう。
ニコスカードの解約方法と注意点について
ニコスカードを解約するときの手続き方法について解説します。解約前に確認しておきたいポイントもありますよ。
解約するにはナビダイヤルに電話して手続き
インターネットでの解約受付はないので、電話で手続きをする必要があります。ナビダイヤルでありフリーダイヤルではないため、通話料がかかります。
◆NICOSカード退会専用ダイヤル(自動音声応答)
電話番号：0570-025410
受付時間：9:00～17:00(年末年始のみ休み)
オペレーターの人に解約を伝えるのが面倒…という方もいるかもしれませんが、こちらのダイヤルは自動音声での対応です。
音声ガイダンスにしたがって操作するだけで退会できるので、とても簡単ですね。
解約する前にチェックしておくべきこと5つ
電話をかける前に、以下5つのチェックポイントを確認しておきましょう。
5つのチェックポイント
- 残っているポイント
- 家族カード
- 付帯のETCカード
- 公共料金など自動引き落とし
- 支払い残高
カード利用で貯まったポイントをそのまま残しておくのはもったいないです。できるだけ消化してから退会しましょう。
解約にともない、付帯の家族カード・ETCカードも使えなくなります。必要な場合は別のクレジットカードで用意することになります。自動引き落としの設定も同様です。
なおカードの支払い残高がある場合、当然最後まで支払いが必要です。特に気をつけるべきなのが、分割払い・リボ払い・ボーナス払い・キャッシングなど！
解約する場合、一括での返済を求められる可能性が高いです。
支払いタイミングで不安がある場合、解約手続きを進める前にニコスカードに問い合わせてみてください。
ニコスカード解約での年会費の扱い
ニコスカードでは、年会費引き落としの前月5日までに退会すれば、次年度の年会費を支払う必要がなくなります。
ムダな年会費はできるだけ支払いたくないもの。年会費支払いのタイミングが近い場合は注意しておきましょう。
ニコスカードまとめ
ニコスカードのさまざまな特長やメリット・注意点などを解説してきました。プロパーカードは、ポイントプログラムが魅力的なVIASOカードと、ベーシックな機能を持つ一般カードの2種類です。
他社との提携カードには、コンビニ・ガソリン・おでかけスポット・舞台チケットなど、いろいろな特典を持つカードがあります。ユーザーがよく利用するサービスに応じてカードを選べるのも、ニコスカードの強みといえます。
自分にピッタリのニコスカードを見つけて、活用してみてください！
月刊誌記者などを経て独立。流通、情報通信、金融分野を中心に活動するが、メインはクレジットカード＆デビットカード、電子マネーなど。とくにSuicaは2001年のサービス・スタート以来の愛好者で、通勤から買い物まで活用している。年に4回ほどクレジット＆電子マネーのムックを出版しており、最新情報にも詳しい。2020年東京オリンピックを目指して始まったキャッシュレス促進の利用者側に立ったオピニオンリーダー。
岩田 昭男の監修記事・プロフィール一覧へ
2019年に株式会社サイバーエージェントに入社。 クレジットカード、キャッシュレス、カードローンの記事作成を担当。 愛用クレジットカードは楽天ゴールドカードでネットショッピングでは楽天市場を利用するようにしている。楽天ペイ、楽天Edyも使っており、楽天のダイヤモンド会員を維持している。最近はスマホを楽天モバイルに変えるか悩んでいる。 ヤフーカードやPayPay、Kyashなども利用しており、お得にポイントを貯めることが趣味。
丸山 将哉の執筆記事・プロフィール一覧へ