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スピード感のある資金調達方法「ファクタリング」について、株式会社ビートレーディングにインタビュー
「ファクタリング」という資金調達方法をご存知ですか？ファクタリングとは、売掛債権を売却することで資金を調達する資金調達方法で、近年注目され始めています。
まだ世の中に広く浸透していない「ファクタリング」について、今回は2012年よりファクタリング事業を展開している、株式会社ビートレーディングの代表取締役社長 佐々木英世さんにお話を伺いました。
透明性を意識したファクタリングサービスを提供
―本日はよろしくお願いします。まずは御社の沿革や主な事業内容について教えてください。
当社は2012年に設立し、東京に本社を構えてファクタリング事業を展開する会社です。
私はもともと別の会社で法人向けの古物事業を経営していましたが、法人向けの質屋事業を行うために当社を設立しました。
ところが、資金不足の企業様の多くは質屋に持っていける資産をお持ちでない方が多く、質屋事業は思ったほどうまくいきませんでした。
そのようななか、お客様から「資産はないけど売掛債権ならある」という声をいただいたのが、ファクタリングサービスを始めることになったきっかけです。
売掛債権を資金化する方法をファクタリングと呼びますが、ほとんどの企業が事業の過程で保有することになる売掛債権を活用すれば担保に依存しない資金調達を実現することができ、経営面の資金繰りのサポートができるのではないか？と考え、ファクタリングサービスの提供を始めました。
当社の経営理念は、「携わるすべての人々の幸せを追求する」です。
そのために必要なことは、信じること、信じていただける存在になることです。
ファクタリング事業はまだ世の中に広く浸透していないと感じているので、不安に思われる方も多くいらっしゃると思います。
そのため、当社のホームページではできるだけ社員の顔が見えるようにするなど、会社の透明性を意識し、お客様との信頼関係を重要視しております。
ビートレーディングのファクタリングサービスとは？
―サービス内容について、詳しく教えてください。
ファクタリングとは、「売掛債権」をファクタリング会社に売却することで、支払期日よりも前に資金を受け取り、売掛金の未回収リスクを軽減するサービスです。
当社では、売掛先に連絡せずに資金調達ができる「2者間ファクタリング」、低手数料で利用可能な「3者間ファクタリング」、納品前の注文書を資金化して資金調達ができる「注文書ファクタリング」というサービスを提供しています。
現在、ありがたいことに多くのお問合せをいただいておりますが、当社はファクタリングを利用して希望される金額を調達することが、すべてのお客様のためになるわけでなはないと考えています。
調達金額が下がればお客様が負担する手数料も下がるので、しっかりと話を伺ったうえで、負担にならない金額になるようにサポートさせていただきます。
実際に、当初の希望額ではなく、必要な金額のみを調達されたお客様からは、「必要な金額のみを調達して正解でした」といった声をいただいています。
ファクタリングを利用しなくても資金繰りがうまくいっている状態であることが、お客様にとっての最善です。その後のキャッシュフローの改善が重要であることを意識して、サポートさせていただきます。
急ぎで資金を調達したい方におすすめのサービス
―どのような方におすすめのサービスでしょうか？
売掛債権をお持ちであれば、信用情報に影響なく、最短即日で資金調達ができるサービスのため、
- とにかく急ぎで資金を調達したい
- 決算が赤字、税金や社保の滞納がある
- 取引先に知られずに資金調達したい
- 融資の審査に通るまでのつなぎとして資金調達がしたい
のような方におすすめです。
また当社では「注文書ファクタリング」も行っているため、受注時点の注文書での資金調達ができますので、
- 取引先の入金サイト（※）が長くて手元に資金がない
- 新規の受注をしたいが着手するための資金が足りない
- 融資が降りるまでに時間がかかるので、案件に着手するための資金が間に合わない
のような方にもおすすめです。
※入金サイト：取引期間の締日から支払期日までの期間のこと
ホームページで社員の顔がわかるので安心して利用できた
―利用者の反響はいかがでしょうか？
多くのお客様の資金繰りに関する悩みをサポートさせていただき、2023年3月時点で累計取引者数4.6万社、累計買取額1,060億円を達成いたしました。
最短2時間で資金調達できることから、手軽でスピーディな対応が良かったとの声を多くいただいております。オンライン契約を導入することで手続きの簡素化も実現しました。
また「当社のホームページで社員の顔がわかるため安心できた」「実績が多いからこそ、信頼できた」など、安心感・信頼性という点で評価していただくこともございますね。
誰もが安心して利用できるファクタリングサービスを提供し続ける
―今後の展望を教えてください。
「ファクタリングを利用することで多くの企業が豊かになる」
設立から10年間、そう信じ続けてきました。そして、その思いは今後も変わることはありません。
サービス向上に取り組むことで、業種や事業規模を問わず誰もが安心して利用できるサービスを提供し続け、ファクタリングと聞くと当社の名前が上がるような存在になれるよう、努めて参ります。
お客さまに寄り添いながら、他社には真似できない当社独自のシステムを作っていくことが今後の目標です。
―読者の方に向けてメッセージをお願いします。
ファクタリングは銀行融資にはない、柔軟さとスピード感のある資金調達方法です。
当社のファクタリングであればご契約まで費用は発生しません。また即日での資金調達が可能です。
これまでさまざまな業種の売掛債権を買い取らせていただいていますので、法的に問題ない範囲であれば買い取れない売掛債権はないと思っています。審査も画一的なものではなくお客様の状況に応じて柔軟に対応いたします。
また、ご希望の資金調達日に間に合うようできる限り迅速に対応しておりますので、最短即日での資金調達も可能です。
お客様の状況に合わせて最適なプランを提案できるよう、しっかりとサポートさせていただきますので、経営に関する資金面の相談があれば、お気軽にご連絡いただけるとうれしいです。いつでもお待ちしています。
―本日はお話いただき、ありがとうございました。
株式会社ビートレーディング 代表取締役社長
気になるけど、なかなか話しづらい。けどとても大事な「お金」のこと。 日々の生活の中の身近な節約術から、ちょっと難しい金融知識まで、知ってて得する、為になるお金の情報を更新していきます。